No establecemos un mínimo de inversión para nuestros servicios de asesoramiento financiero básico. Creemos que todas las personas merecen acceso a orientación financiera profesional, independientemente del tamaño de su patrimonio. Sin embargo, para servicios específicos como gestión activa de carteras de inversión, generalmente recomendamos un mínimo de €50.000 para poder implementar estrategias de diversificación efectivas. Para servicios de gestión patrimonial integral, trabajamos principalmente con clientes que tienen activos superiores a €250.000, lo que nos permite desarrollar estrategias más sofisticadas que justifiquen los honorarios del servicio.

Ofrecemos diferentes estructuras de honorarios según el tipo de servicio. Para asesoramiento financiero, trabajamos con tarifas fijas mensuales o trimestrales como se detalla en nuestra sección de precios. Para gestión de inversiones, utilizamos un modelo basado en un porcentaje del patrimonio gestionado, generalmente entre 0.75% y 1.25% anual, dependiendo del tamaño de la cartera y la complejidad de la estrategia. También ofrecemos consultas puntuales con tarifa por hora para quienes necesitan asesoramiento específico sin compromiso continuo. Todos nuestros honorarios son transparentes, se discuten claramente antes de iniciar cualquier relación profesional y no recibimos comisiones de terceros para evitar conflictos de interés.

La frecuencia de revisión depende del plan seleccionado y sus necesidades específicas. Nuestro Plan Inicial incluye revisiones trimestrales, mientras que el Plan Premium ofrece revisiones mensuales. Sin embargo, adaptamos este calendario según su situación personal. Acontecimientos importantes como cambios en su situación laboral, matrimonio, nacimiento de hijos, o cambios significativos en los mercados pueden requerir revisiones adicionales. Además, siempre estamos disponibles para consultas entre revisiones programadas si surge alguna inquietud o cambio en sus circunstancias. Nuestro objetivo es asegurar que su plan financiero evolucione junto con su vida y las condiciones económicas.

La confidencialidad y seguridad de su información es nuestra máxima prioridad. Implementamos múltiples capas de protección, incluyendo sistemas de encriptación avanzada para todos los datos digitales, acceso restringido a la información solo para los asesores directamente involucrados en su caso, y políticas estrictas de manejo de documentación física. Cumplimos rigurosamente con todas las regulaciones de protección de datos, incluyendo el RGPD. Además, todos nuestros empleados firman acuerdos de confidencialidad exhaustivos y reciben formación regular sobre prácticas de seguridad de la información. Nunca compartimos su información con terceros sin su consentimiento explícito, excepto cuando es legalmente requerido.

Nuestro enfoque de inversión se basa en principios fundamentales de diversificación, gestión de riesgos y planificación a largo plazo, adaptados a sus objetivos financieros personales y tolerancia al riesgo. Utilizamos una combinación de estrategias pasivas y activas, dependiendo de las condiciones del mercado y las características específicas de cada clase de activos. No creemos en fórmulas mágicas ni en intentar cronometrar el mercado. En su lugar, desarrollamos portafolios basados en evidencia empírica, análisis fundamental y una asignación de activos estratégica. Revisamos y reequilibramos periódicamente las carteras para mantener la alineación con sus objetivos y responder a cambios significativos en las condiciones económicas o en su situación personal.

Sí, trabajamos con clientes internacionales y tenemos experiencia en la gestión de situaciones financieras transfronterizas. Nuestro equipo incluye especialistas en fiscalidad internacional y planificación patrimonial multinacional que pueden ayudar con la complejidad adicional que supone tener activos o intereses en múltiples jurisdicciones. Ofrecemos consultas virtuales para clientes que no pueden reunirse en persona y utilizamos plataformas seguras para el intercambio de documentos e información. Sin embargo, es importante señalar que las recomendaciones específicas siempre consideran las leyes y regulaciones aplicables en cada país relevante, y en algunos casos podemos trabajar en colaboración con asesores locales en otras jurisdicciones para garantizar un enfoque integral.